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    工行“五大服務升級”助推私人銀行客戶突破20萬

    2022-04-01 10:45:20    來源:城市金融報

    時光荏苒。作為國內涉足財富管理市場的先鋒和中堅力量,我們在感嘆“逝者如斯夫”的同時,也驚喜地發現,我們過往的點滴努力,已聚入小溪,匯成江海:工商銀行財富服務、企業服務、家業服務、品牌服務、智能服務“五大服務升級”助推私人銀行客戶突破20萬,管理資產超2.3萬億元!不覺心生豪邁,卻又感重任在肩。如何更進一步方能不負所托?

    從2008年至今,工商銀行私人銀行應時而生、順勢而為,邁出的堅定務實的每一步都和時代緊密相連。當今世界處于百年未有之大變局,具備識變之智、應變之方、求變之勇是這一時代變局對私人銀行業務提出的新要求。

    識變之智

    我國提出加快構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局,是基于當前和今后一個時期國內外環境變化做出的重大戰略抉擇。這一戰略要求金融在促進實體經濟高質量發展中貢獻更多力量。

    實體經濟作為新發展格局的根基,承擔著產業興國的使命愿景,承擔著保就業、穩就業這一首要民生的重任,也是實現鄉村振興和共同富裕的踐行者。工商銀行始終堅守“人民金融”底色,以服務工商企業立行,向全球超過900萬公司客戶提供全方位的金融產品和服務。在“第一個人金融銀行”戰略指引下,工行私人銀行秉承“誠信相守、穩健相傳”的經營理念,擎住民營企業家這一核心要素,助力中國經濟轉型升級。

    在工行私人銀行的客戶中,70%為民營企業家。企業家作為民營經濟的掌舵人,是經濟發展的最寶貴資源和財富。為企業和企業家提供高質量金融服務,搭建嶄新的服務生態,是工行私人銀行融入新發展格局的重要路徑。通過持續優化對企業家個人、家庭及其企業的金融服務,賦能產業鏈、供應鏈再造和創新鏈、價值鏈提升,助力中國經濟從“家企欣榮”邁向家國昌盛。

    應變之方

    2021年9月,工行私人銀行特別推出“企業家加油站”服務臺,圍繞企業家“個人、家業、企業”的生態圈,構建公私一體化服務場景,打造客戶思想交流、商機孕育、銀企互聯的共享臺。“企業家加油站”立足工銀集團優勢,聚合優質資源,構建“共享活動中心”“共享商務中心”“共享金融中心”“共享展示中心”“共享培訓中心”“共享服務中心”“共享社群中心”七大共享中心等,與企業家客戶共御風險挑戰、共繪合作愿景、共商發展大計、共謀民生福祉。短短4個月的時間里,“企業家加油站”服務臺枝繁葉茂:在代企業家張謇的故里南通,第100家“企業家加油站”已經落地生根。

    2021年12月,工行私人銀行與國內知名商學院合作形成具有中國特色的企業家財富健康指數模型和報告,全面檢視企業家群體的財富健康狀況并提出切實可行的建議,構建起國內首個面向企業家的財富健康管理體系。中國企業家財富健康狀況的整體提升,必將通過企業和金融體系反哺實體經濟高質量發展,為實現共同富裕與和諧社會作出貢獻。

    求變之勇

    進入第二個一百年,中國向著共同富裕目標大步邁進。弘揚企業家精神,踐行社會責任,引導財富向善,是工行私人銀行和企業家共同努力的方向。

    助力財富傳承,以不變之長青基業應對未來之變,不僅是企業家心之所愿,也是中國經濟在大變局中行穩致遠的基石。工行私人銀行提出以“家企欣榮、財富向善”為主題的家企傳承業務,實施“專職財富顧問+投資顧問+專家團隊”服務模式,以定制化財富管理服務為基礎、以企業融資服務和家族信托為特點,提供家企共聯的一攬子綜合服務方案;協同行內外機構,依托系統支撐、科技賦能,積極構建了涵蓋資金、保險金、股權等各類受托資產的完整的家族信托圖譜。

    財富向善是滿足人民對美好生活之向往、鑄就共同富裕的強大助力。在《中華人民共和國慈善法》實施5周年之際,工行私人銀行以公益慈善為主要回饋通道,率先在業內推出永續集合型慈善信托服務臺——“君子伙伴慈善信托”,開創地將私銀客戶、家族信托與慈善信托無縫銜接,助力企業家客戶實現物質和精神財富的雙重傳承。

    健全風控體系是穩固客戶服務的基石,是為客戶創造價值的關鍵,是能夠沉著應變的保障,也是“守住不發生系統風險”底線的堅定踐行。工行私人銀行主動融入集團全面風險管理三道防線,持續強化風險主動控、加快推進風險智能控、嚴格做好風險全面管,建立起與集團發展和私銀業務轉型相適應的私銀風控體系。

    2022年,工行私人銀行已經邁入第15個年頭,如初長成之少年,既朝氣蓬勃,又有使命擔當。“和之大也,天下為公。善之大也,相生共榮。”讓我們與客戶攜手,守初心、走正道,心有星野、造炬成陽,助企業興邦、促產業強國,以“先富起來”的活力,匯聚“帶動后富”的動力,為早日實現中華民族偉大復興砥礪前行!

    關鍵詞: 財富管理 財富服務 民營經濟 服務場景

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